L'alzata dell'opporsi in Svizzera

Lo scioglimento dell'opposizione: meccanismo centrale del diritto delle esecuzioni

Quando un debitore formula opposizione a un mandato di pagamento, l'esecuzione è sospesa. Il creditore deve quindi ottenere lo scioglimento dell'opposizione affinché la procedura possa proseguire. La LP distingue due tipi di scioglimento: il scioglimento definitivo (art. 80-81 LP) e il scioglimento provvisorio (art. 82 LP).

Lo scioglimento definitivo (art. 80 LP)

L'art. 80 al. 1 LP prevede che il creditore in possesso di un giudizio esecutivo può richiedere lo scioglimento definitivo dell'opposizione. Il giudizio deve condannare il debitore al pagamento di una somma di denaro determinata o facilmente determinabile. Sono assimilate ai giudizi le transazioni giudiziarie e gli atti di fallimento.

L'art. 81 LP estende lo scioglimento definitivo alle decisioni amministrative esecutive e ai pronunciamenti arbitrali. Il giudice dello scioglimento non riesamina il merito del litigio: verifica solo l'esistenza di un titolo esecutivo valido e l'identità tra la credito perseguito e quello derivante dal titolo.

Lo scioglimento provvisorio (art. 82 LP)

L'art. 82 al. 1 LP permette al creditore che dispone di una riconoscenza del debito di richiedere lo scioglimento provvisorio. La riconoscenza del debito è un documento firmato dal debitore in cui quest'ultimo riconosce di dovere una somma determinata al creditore. Il Tribunale federale ha precisato nella Sentenza del TF 136 III 627 che la riconoscenza del debito può essere implicita: un contratto di prestito firmato, una fattura approvata o un rendiconto accettato possono bastare.

L'art. 82 al. 2 LP prevede che il giudice pronunci lo scioglimento provvisorio a meno che il debitore non renda immediatamente verosimile la sua liberazione dal debito. Il debitore deve presentare prove concrete (quittanze, compensazioni, prescrizioni, ecc.) dimostrando in via preliminare che il debito non esiste più o non è exigibile.

Differenza tra scioglimento definitivo e provvisorio

La distinzione è importante per la prosecuzione della procedura:

1. Scioglimento definitivo: il debitore non può più contestare il credito nel quadro dell'esecuzione. Gli resta solo la via della revisione (art. 85a LP) in caso di fatto nuovo.
2. Scioglimento provvisorio: il debitore dispone di un termine di venti giorni per aprire una azione di liberazione dal debito (art. 83 al. 2 LP). Se non lo fa, lo scioglimento provvisorio diventa definitivo.

La procedura dello scioglimento (art. 84 LP)

La richiesta di scioglimento è indirizzata al giudice del foro dell'esecuzione, cioè il giudice del domicilio del debitore. La procedura è sommaria (art. 251 lett. a CPC): è rapida e il giudice decide sulla base dei documenti prodotti, senza un'istruttoria approfondita.

L'art. 84 al. 2 LP prevede che il giudice dia al debitore l'opportunità di esprimersi prima di decidere. La decisione può far oggetto di ricorso nel senso dell'art. 319 lett. a CPC, in un termine di dieci giorni.

L'azione di liberazione dal debito (art. 83 LP)

In caso di scioglimento provvisorio, il debitore che intende contestare il credito deve aprire un'azione di liberazione dal debito entro venti giorni dalla notifica della decisione dello scioglimento (art. 83 al. 2 LP). Questa azione è portata davanti al tribunale ordinario competente. Il fardello della prova incombe sul debitore: deve dimostrare che il credito non esiste, non è exigibile o è estinto.

Se il debitore non agisce nel termine di venti giorni, lo scioglimento provvisorio diventa definitivo e l'esecuzione prosegue.

Consigli pratici

1. Verificare che il titolo dello scioglimento sia valido ed esecutivo prima di depositare la richiesta.
2. In caso di scioglimento provvisorio, il debitore ha venti giorni per agire in liberazione dal debito: non lasciare passare questo termine.
3. La procedura dello scioglimento è rapida (qualche settimana in genere) e poco costosa.